Борсово търгувани фондове (ETF) – Пълно ръководство

Борсово търгувани фондове (ETF) са инвестиционни продукти, които се търгуват като обикновените акции. Те са привлекателни за много инвеститори заради това, че предлагат широка диверсификация и висока ликвидност срещу ниски разходи.

Инвестирането в борсово търгувани фондове се използва за намаляване на инвестиционния риск и постигане на добри доходности.

 

Ако искаш да разбереш повече за борсовите фондове – ETF или вече обмисляш да инвестираш, задължително отдели малко време, за да прочетеш тази статия.

В тази статия ще научиш: Какво е борсово търгуван фонд (ЕТF) Предимства на борсово търгуваните фондове Каква е разликата между ETF и взаимен фонд Видове борсово търгувани фондове Популярни борсови фондове Откъде да започнеш? Средно време за прочитане: около 10 минути

Какво е борсово търгуван фонд (ЕТF)?

Борсово търгуван фонд (ETF) представлява готов инвестиционен продукт, който се състои от акции на различни компании от определен сектор или регион. Когато закупиш една акция от борсово търгувания фонд, ще получиш част от всяка една компания, от която този фонд се състои.

Наричат се „борсово търгувани“, понеже се купуват и продават на традиционните борси за акции. А думата „фонд“ означава, че се състои от акции на различни компании. Зад ETF-а има фонд мениджъри, които подбират компаниите по определени критерии, които те са съобщили предварително на инвеститорите.

Примерен критерий за подбор на компаниите може да бъде 500-те най-големи компании в САЩ. Фонд мениджърите на този ETF съобщават предварително, че с парите на инвеститорите ще закупят акции на всяка една от най-големите 500 компании в САЩ. По този начин, когато ти като инвеститор закупиш дори само една акция от този борсово търгуван фонд, ще получиш инвестиция във всички 500 най-големи американски компании.

ETF е съкращение от английското Exchange Traded Fund, което се превежда на български буквално като Борсово търгуван фонд.

Предимства на борсово търгуваните фондове

Нека да вземем горния пример, при който сте купили една акция на ETF, който се състои от най-големите 500 компании в САЩ. В този случай ще имаш голяма преднина пред останалите пазарни участници заради следните причини:

• Не се налага сам да подбираш всички 500 компании, тъй като фонд мениджърите вече са го направили вместо теб;
• Вместо да платите 500 пъти комисиона за всяка една акция поотделно, плащаш само една комисиона за закупуването на една или няколко акции от фонда;
• Ако беше инвестирал във всички 500 акции поотделно, трябваше да разполагаш с огромна сума пари;
• С една покупка получаваш готово, диверсифицирано портфолио, което значително намалява твоя инвестиционен риск;
• Инвестицията ти е ликвидна, което означава, че във всеки момент има достатъчно купувачи, на които може да продадеш този ETF и да излезеш от инвестицията.

Знаеш ли, че първият борсово търгуван фонд е създаден на 22 януари 1993 г. Той се нарича SPY и проследява най-големите 500 компании в САЩ. След труден старт и първоначални трудности при намирането на инвеститори, три години по-късно той управлява активи за над $1 млрд. През 2023 г. активите му са на стойност над $415 млрд.

Каква е разликата между ETF и взаимен фонд?

Тези от вас, които инвестират на финансовите пазари чрез взаимни фондове, вече са забелязали, че взаимните фондове и борсово търгуваните фондове си приличат много. И при двата фонд мениджърите купуват компании, които се подбират по определени критерии.

Най-голямото предимство на Борсово търгуваните фондове (ETF) са по-ниските разходи. Обикновено те са от 3 до 50 пъти по-ниски. Всеки ETF има малка такса за управление, която се различава, но варира от 0.05% до около 0.5% годишно. От друга страна, при повечето взаимни фондове те са между 1.5% и 2.5%.

Поради горната причина дори взаимните фондове да постигнат по-висока доходност, тя се намалява от по-високите разходи.

Друга разлика е, че минималната инвестиция при ETF е една акция, която обикновено струва няколкостотин лева. При взаимните фондове се инвестира фиксирана сума, като минималният праг е няколко хиляди.

Видове борсово търгувани фондове

През годините инвестирането на финансовите пазари чрез ETF-и стана изключително популярно, с което видовете борсови фондове се увеличиха значително. Това са най-популярните категории:

1. ETF върху сектори. Този вид борсови фондове съдържат акции на компании. Тези компании могат да бъдат от определен сектор – от „добивна промишленост“ и „биотехнологии“ до „луксозни стоки“ и „туризъм“. Разнообразието е наистина много голямо и няма смисъл да описваме всичко. По-долу има таблица, в която представяме най-популярните фондове.

2. ETF върху региони. Друг вариант е компаниите да се подберат по конкретни региони – например Европа, Африка, Латинска Америка. Или Германия, Китай, САЩ. На този линк може да прочетеш подробно за инвестиране в икономиката на САЩ.

3. ETF върху суровини. Този вид борсови фондове инвестира в суровини като метали, земеделски стоки или енергийни суровини. Така например, вместо да притежаваш физическо злато, може да закупиш акции на ETF върху злато. Много по-евтино е, по-ликвидно е и се спестяват главоболията по съхранение. На този линк можеш да прочетеш подробно за инвестиране в злато.

4. ETF върху криптовалути. Зад тези борсови фондове стоят покупки на реални криптовалути. С покупката на една акция от фонда, получаваш собственост върху биткойни или етери.

5. ETF върху облигации. За инвеститорите във финансови инструменти с фиксирана доходност има борсови фондове, които купуват облигации. Могат да са корпоративни облигации или държавни ценни книжа. За разлика от базовите си инструменти облигационните ETF нямат дата на падеж. Те обикновено се търгуват с премия или отстъпка от действителната цена на облигациите.

6. Тематични ETF. Тези борсови фондове съдържат акции на компании, подбрани по определена тема. Например „недвижими имоти“, „чиста енергия“ или „изкуствен интелект“. Има ETF-и, които подбират компании, които плащат високи дивиденти. На този линк можеш да прочетеш подробно как да инвестираш в акции с дивидент.

Популярни борсови фондове

Трябва да имаш предвид, че гражданите на Европейския съюз не могат да търгуват с борсово търгувани фондове, издадени в САЩ, като например SPY или QQQ. Европейските граждани обаче имат достъп до редица големи ETF, които са издадени в Европа и се търгуват на европейските борси.

Представяме ти най-големите борсово търгувани фондове, в които можеш да инвестираш, тъй като са достъпни за европейски граждани. Всички те могат да се търгуват чрез платформата за инвестиции BG Trader на БенчМарк. За повече информация кликни върху името на съответния фонд:

Откъде да започнеш?

След като вече имаш представа какво е борсово търгуван фонд (ETF), е време да отидеш още малко напред. БенчМарк е лицензиран инвестиционен посредник, който предлага търговия с ETF. В БенчМарк можеш да откриеш безплатна демо сметка за инвестиции на финансовите пазари в платформата BG Trader. Демо сметката е с заредена с виртуални пари, за да се учиш да сключваш сделки без риск.

Как да купиш акция на борсово търгуван фонд в демо сметката?

• От екран „Котировки“ потърси символа SXR8. Това е ETF върху най-големите 500 компании от САЩ;
• Кликни върху него и избери „Нова поръчка“;
• Ще се появи прозорец за въвеждане на параметрите на сделката. Избери зеления бутон „Купува“, избери Вид: Пазарна;
• Въведи количество акции от фонда, които ще купиш, примерно 10, и натисни бутона „Приеми“;

Поздравления! Ти купи 10 акции от фондa SXR8. Можеш да следиш твоята печалба в екран Портфейл. За да продадеш, кликни на твоите акции и избери „Нова поръчка“. Избери червения бутон „Продава“ и въведи количеството, което искаш да продадеш.

БенчМарк ще те консултира безплатно за инвестирането на финансовите пазари. Може да ни потърсиш денонощно (от понеделник до петък) на телефон 02 962 57 95. Ще отговорим на всички твои въпроси и ще уговорим удобен час за среща, за да намерим най-добрия вариант за твоите инвестиции.

За БенчМарк ✔ През последните над 20 години БенчМарк Финанс е водещ инвестиционен посредник на българския пазар, лицензиран от Комисия за финансов надзор от 2003 г. Дружеството получава ежегодно награди от Българска фондова борса и други институции. ✔ Клиентите на БенчМарк могат да инвестират и търгуват със стотици финансови инструменти. Реалните разходи в БенчМарк са едни от най-ниските на пазара не само в България, но и в Европейския съюз. Сделките се изпълняват на момента, без никакво забавяне. ✔ Онлайн платформите MetaTrader и BG Trader на БенчМарк Финанс, чрез които клиентите сключват сделки на финансовите пазари, са лесни за работа дори за непрофесионалисти. Носители са на десетки награди и са признати от инвеститори в цял свят. ✔ БенчМарк Финанс е сред малкото инвестиционни посредници на пазара без никакви такси за депозиране и теглене на суми от сметките за търговия. Освен това няма изисквания за минимален първоначален депозит. ✔ Нашият екип от специалисти е на разположение 24 часа в денонощието, 5 дни в седмицата. Клиентите на БенчМарк получават редовни пазарни анализи, безплатни практически обучения и индивидуални консултации.

 
^{Представената информация не е и не следва да се възприема като препоръка, съвет за сключване на сделки, инвестиционно изследване или консултация за вземане на инвестиционно решение, препоръка за следване на определена инвестиционна стратегия или да бъде възприемана като гаранция за бъдещо представяне. Съдържанието не е съобразено с рисковия профил, финансовите възможности, опита и знанията на конкретен инвеститор. БенчМарк използва публични източници на информация и не носи отговорност за точността и пълнотата на информацията, както и за периода на актуалността ѝ след публикуване. Търговията с финансови инструменти носи риск и може да доведе както до печалби, така и до частични или надвишаващи първоначалната инвестиция загуби. Поради тази причина клиентът не трябва да инвестира средства, които не може да си позволи да загуби. Настоящата публикация не е изготвена в съответствие с нормативни изисквания, целящи насърчаването на обективността и независимостта на инвестиционните проучвания и инвестиционните препоръки, не е предмет на забрана за сключване на сделки по отношение на определени финансови инструменти и/или емитенти, преди разпространението ѝ от изготвилото го лице или съответните лица за инвестиционния посредник и като такава следва да се възприема като маркетингово съобщение.}