Дивиденти от акции – Как да инвестираш в акции с дивидент?

Постигане на добра възвръщаемост от дивиденти от акции е популярна стратегия за инвестиране. Дивидент е част от печалбата на една компания, която се изплаща на нейните акционери. Това е начин за компанията да сподели своята печалба с акционерите, които притежават нейните акции.

Вероятно ти е нужна повече информация за пасивните доходи от дивиденти от акции. Няма нужда да търсиш повече. Това пълно ръководство за дивиденти ще отговори на всички твои въпроси. Продължи да четеш надолу, за да научиш каква доходност може да се очаква и как може да избереш компании, които изплащат дивиденти.

Виж списък с всички предстоящи и минали дивиденти на публични компании, търгувани на БФБ:

В тази статия ще научиш: Какво е дивидент от акция? Защо да инвестираш в акции с дивиденти? Каква доходност може да се очаква? Има ли компании, които не плащат дивиденти? Начини за инвестиране в акции с дивиденти? Как да избереш акции с дивиденти? Данъци върху дивиденти от акции Откъде да започнеш?

Какво е дивидент от акция?

Дивидентите най-често са под формата на пари, но могат да бъдат и под формата на допълнителни акции. Те се получават, когато дадена компания е направила печалба и реши да сподели тази печалба със своите акционери.

Ако инвеститор има 100 акции и компанията обяви изплащане на дивидент в размер на $1 за акция, инвеститорът ще получи $100. Ако компанията обяви, че ще даде на всеки инвеститор по 4% акции като дивидент, тогава инвеститорът ще получи 4 допълнителни акции.

Защо да инвестираш в акции с дивиденти?

Има няколко основни причини да решиш да инвестираш в акции, които изплащат дивиденти:

✔ Пасивен доход

Дивидентите предоставят редовен пасивен доход на инвеститорите. Обикновено се изплащат на година или на тримесечие. Това може да бъде добър източник на доход, особено за тези, които търсят стабилни потоци и редовни приходи.

✔ Покачване на инвестицията

С парите от дивидентите могат да бъдат закупени допълнителни акции на компанията. Това се нарича „дивидентно реинвестиране“ и може да увеличи общата стойност на инвестицията, без да се добавят допълнителни пари.

✔ Стабилност и надеждност

Компаниите, които плащат дивиденти, обикновено са стабилни и утвърдени компании със солидни финансови показатели. Фактът, че една компания е в състояние да плаща дивиденти, най-често е признак за нейната надеждност и финансова стабилност.

✔ Диверсификация на портфейла

Включването на акции, които плащат дивиденти в портфейла, предоставя добра диверсификация. Дивидентните акции могат да бъдат комбинирани с други видове активи, като злато, борсови индекси или недвижими имоти, за да се създаде балансиран и разнообразен портфейл.

✔ Защита срещу инфлация

В периоди на висока инфлация, когато парите и облигациите може да загубят стойност, дивидентите могат да предоставят потенциално по-висока доходност, която да компенсира въздействието на инфлацията върху портфейла ти.

✔ Потенциал за печалби от поскъпването на акциите

Въпреки че основният фокус на такива акции е върху изплащането на дивиденти, те също така могат да се развиват и цената на техните акции да поскъпва във времето.

Каква доходност може да се очаква?

Много компании, които изплащат дивиденти, се стремят да поддържат стабилни или нарастващи дивиденти във времето. Средната доходност от дивиденти може да бъде в диапазона от 2% до 6% годишно. Но има компании, чиито дивиденти от акции носят доходност над средната. Продължи да четеш надолу, за да разбереш кои са те и как можеш да подбереш такива компании.

За да измериш доходността от дивидента, раздели годишния дивидент на цената на акцията. Например, ако дивидентът е $5, а цената на акцията е $100, дивидентната доходност ще бъде 5%.

Има ли компании, които не плащат дивиденти?

Всъщност, младите и бързорастящите компании предпочитат да не споделят печалбите си със своите акционери. Те смятат, че най-добре би било да използват печалбите си за по-нататъшно разширяване на бизнеса. Например развитие на нови продукти, поглъщане на други компании, развитие на нови пазари и други инвестиции в техния бизнес. Компаниите със зрял бизнес обаче, няма как да харчат печалбите си за големи разраствания. Затова предпочитат да дават печалбата на своите акционери под формата на дивиденти. И двете стратегии за инвестиции са добри за инвеститорите. В единия случай инвеститорът купува млада и бързорастяща компания, очаквайки, че ще спечели след време, като продаде акциите на по-висока цена. В другия случай инвеститорът купува акции на зряла компания, за да печели във времето от получаването на дивиденти.

Начини за инвестиране в акции с дивиденти?

Чрез Борсови фондове (ETF)

Може би най-популярният и предпочитан начин за инвестиране в акции с дивиденти е чрез Борсови фондове (ETF). Тези фондове се търгуват точно както акциите – чрез сметка в лицензиран инвестиционен посредник. Борсовият фонд (ETF) представлява готово портфолио от подбрани акции на компании, които изплащат дивиденти. С покупката на една акция от фонда, инвеститорът получава част от всяка една от компаниите в него.

Един от най-известните и най-големите борсови фондове, който е съставен от акции с дивиденти, се казва VGWD (Vanguard All-World High Dividend Yield). Този фонд инвестира само в акции на доказани компании, които плащат високи дивиденти.

Годишната такса за управление е минимална – едва 0.29%, което е в пъти по-ниско в сравнение с взаимни фондове или други инвестиционни алтернативи. На графиката може да се види движението на фонда през последните месеци и текущата му цена в евро:

Този борсов фонд се състои от около 1 200 акции на компании от различни сектори и региони, които са избрани от издателя на фонда въз основа на високия им дивидентен доход спрямо цената на акцията. В топ 10 на избраните компании влизат:

• Петролният гигант ExxonMobil
• Финансовата корпорация JPMorgan Chase
• Фармацевтичната Johnson & Johnson
• Компанията за потребителски стоки Procter & Gamble
• Петролно-газовата Chevron
• Магазините за строителство и ремонт Home Depot
• Компанията за хранителни стоки Nestlé
• Фармацевтичната Merck & Co
• Биотехнологичната Pfizer
• Фармацевтичната AbbVie

За последните 5 години средната доходност от дивиденти е била над 3.5% годишно. В този 5-годишен период цената на фонда се е покачила със средно 4% на година, което прави приблизителна възвръщаемост от общо 7.5%. Подробна информация и статистика можеш да намериш на този линк.

Фондът VGWD се търгува на борсата във Франкфурт, но се предлага и на Българска фондова борса. Клиентите на инвестиционен посредник БенчМарк могат да инвестират в него чрез онлайн платформата BG Trader.

Акции на международни компании

Акциите, които са част от борсовия фонд VGWD могат да бъдат закупени и поотделно. Необходима е сметка в лицензиран инвестиционен посредник. Акциите от VGWD са подбрани компании, които са известни с дивидентните си плащания. Негативното в случая е, че инвеститорът ще трябва да плати отделна комисиона за всяка една закупена акция, докато при борсовия фонд VGWD комисионата за покупка е само една.

Акции на международни компании се търгуват и на Българска фондова борса. Клиентите на инвестиционен посредник БенчМарк могат да инвестират в тях чрез онлайн платформата BG Trader.

Акции на български компании

Това са популярни акции с дивиденти, които се търгуват на Българска фондова борса (БФБ). Те са с висока дивидентна доходност, регулярно изплащане на дивидент и потенциал за изплащане на бъдещи дивиденти. Кликни върху всяко от дружествата по-долу, за да прочетеш повече:

Как да избереш акции с дивиденти?

Ако смяташ, че инвестирането чрез Борсов фонд (ETF) не е за теб, тогава може сам да подбереш акциите с дивиденти, в които да инвестираш. Тогава трябва да имаш предвид 3 много важни критерия:

• Първото е да има редовно изплатени дивиденти през последните 10 години, за да считаш, че компанията е стабилна в изплащането на дивидент. Колкото по-голям е периодът, толкова по-добре.

• Второто е растеж на дивидента. Добре е, когато размерът на дивидента се покачва през годините и не се колебае в широки граници.

• Третото е доходността от дивидента да е по-висока от тази на банковите депозити, тъй като депозитите се считат за безрискови. Универсалното правило е дивидентът да е поне 2% повече от средния процент по банковите депозити.

Стабилност на компанията

Освен самото изплащане на дивиденти, трябва да се оцени и дали компанията е в добро здраве. Това може да се измери, като се проследи, дали през последните 10 години има последователно покачване на чистата печалба и собствения капитал. Тази статистика е надежден измерител за това, дали бизнесът прави пари, тъй като искаш да инвестираш в бизнес със стабилни и растящи печалби.

Също така е важно нивото на задлъжнялост на компанията да е ниско. Дългът е добре да е максимум 50% от собствения капитал в последния финансов отчет.

Горната информация може да се намери във финансовите отчети на компаниите. Те са публикувани в сайтовете на Българска фондова борса, търговския регистър, на самите дружества и други специализирани финансови сайтове. Достатъчно е само да се потърси в интернет. На пръв поглед може да изглежда сложно, но не е. Ако имаш нужда от съдействие, ни потърси. БенчМарк ще те консултира безплатно за инвестирането в акции.

Диверсификация

Ако има универсално правило за защита на инвестициите, то е да се инвестира в различни акции с дивиденти. Това е най-ефективният начин за разпределяне и ограничаване на риска. Инвестициите в една акция не трябва да надвишават 10-15% от общата сума за инвестиране. Инвестициите в Борсов фонд (ETF) дават много високо ниво на диверсификация и затова са предпочитани от инвеститори по цял свят.

Данъци върху дивиденти от акции

Доходите от дивиденти са облагаем доход, който подлежи на облагане с данък. Данъчната ставка е 5% (чл.46, ал.3 от ЗДДФЛ) и се удържа автоматично при изплащане на дивидент. Тоест, сумата, която се получава при изплащане на дивиденти, е вече обложена с данък.

Откъде да започнеш?

След като вече имаш представа как се инвестира в акции с дивиденти, е време да отидеш още малко напред. БенчМарк предлага безплатна демо сметка за търговия на финансовите пазари. Демо сметката е с начален баланс от виртуални 10 000 лв. Това означава, че можеш да се учиш да сключваш сделки и да тестваш, без да губиш истински пари.

Как да купиш фонда VGWD?

• Регистрирай твоята безплатна демо сметка и влезте в платформата;
• От екран „Котировки“ потърси символа VGWD;
• Кликни върху символа и избери „Нова поръчка“;
• Ще се появи прозорец за въвеждане на параметрите на сделката;
• Избери зеления бутон „Купува“, избери Вид: Пазарна;
• Въведи количество акции от фонда, което ще купиш, примерно 10;
• Натисни бутона „Приеми“.

Поздравления! Вече купи 10 акции от дивидентния фонд VGWD. Можеш да следиш твоята печалба в екран Портфейл. За да продадеш, кликни на твоите акции и избери „Нова поръчка“. Избери червения бутон „Продава“ и въведи количеството, което искаш да продадеш.

БенчМарк ще те консултира безплатно за инвестирането в акции с дивиденти. Може да ни потърсиш денонощно (от понеделник до петък) на телефон 02 962 57 95. Ще отговорим на всички твои въпроси и ще уговорим удобен час за среща, за да намерим най-добрия вариант за твоите инвестиции.

За БенчМарк ✔ През последните над 20 години БенчМарк Финанс е водещ инвестиционен посредник на българския пазар, лицензиран от Комисия за финансов надзор от 2003 г. Дружеството получава ежегодно награди от Българска фондова борса и други институции. ✔ Клиентите на БенчМарк могат да инвестират и търгуват със стотици финансови инструменти. Реалните разходи в БенчМарк са едни от най-ниските на пазара не само в България, но и в Европейския съюз. Сделките се изпълняват на момента, без никакво забавяне. ✔ Онлайн платформите MetaTrader и BG Trader на БенчМарк Финанс, чрез които клиентите сключват сделки на финансовите пазари, са лесни за работа дори за непрофесионалисти. Носители са на десетки награди и са признати от инвеститори в цял свят. ✔ БенчМарк Финанс е сред малкото инвестиционни посредници на пазара без никакви такси за депозиране и теглене на суми от сметките за търговия. Освен това няма изисквания за минимален първоначален депозит. ✔ Нашият екип от специалисти е на разположение 24 часа в денонощието, 5 дни в седмицата. Клиентите на БенчМарк получават редовни пазарни анализи, безплатни практически обучения и индивидуални консултации.

 
^{Представената информация не е и не следва да се възприема като препоръка, съвет за сключване на сделки, инвестиционно изследване или консултация за вземане на инвестиционно решение, препоръка за следване на определена инвестиционна стратегия или да бъде възприемана като гаранция за бъдещо представяне. Съдържанието не е съобразено с рисковия профил, финансовите възможности, опита и знанията на конкретен инвеститор. БенчМарк използва публични източници на информация и не носи отговорност за точността и пълнотата на информацията, както и за периода на актуалността ѝ след публикуване. Търговията с финансови инструменти носи риск и може да доведе както до печалби, така и до частични или надвишаващи първоначалната инвестиция загуби. Поради тази причина клиентът не трябва да инвестира средства, които не може да си позволи да загуби. Настоящата публикация не е изготвена в съответствие с нормативни изисквания, целящи насърчаването на обективността и независимостта на инвестиционните проучвания и инвестиционните препоръки, не е предмет на забрана за сключване на сделки по отношение на определени финансови инструменти и/или емитенти, преди разпространението ѝ от изготвилото го лице или съответните лица за инвестиционния посредник и като такава следва да се възприема като маркетингово съобщение.}